Долги россиян растут

Объединенное Кредитное Бюро (ОКБ) подвело итоги кредитной активности граждан в июле 2022 г. на основании данных от кредиторов, передающих данные в Бюро.

Ипотека продолжает расти

В июле 2022 г. количество новых ипотечных кредитов[1] выросло по сравнению с предыдущим месяцем на 27%, а объемы увеличились на 25%. В июле нынешнего года было выдано 78,15 тыс. ипотечных кредитов на 295,00 млрд руб., в июне – 61,49 тыс. кредитов на 236,15 млрд руб. Средний размер новой ипотеки сохранился на уровне 3,8 млн руб.

В пятерку лидеров по объемам ипотечного кредитования в июле 2022 вошли: Москва – 7,01 тыс. кредитов на 52,89 млрд руб., Московская обл. – 4,98 тыс. кредитов на 29,50 млрд руб., Санкт-Петербург – 3,46 тыс. кредитов на 20,23 млрд руб., Краснодарский край – 2,68 тыс. кредитов на 11,09 млрд руб., Свердловская обл. – 2,95 тыс. кредитов на 8,61 млрд руб.

Самые крупные размеры ипотечных кредитов отмечены в июле в Москве – 7,54 млн руб., Московской обл. – 5,93 млн руб., Санкт-Петербурге – 5,85 млн руб., Ленинградской обл. – 4,88 млн руб. и Якутии – 4,39 млн руб. Самый скромный средний чек (из ТОП-30 регионов по объемам выдач) у жителей Челябинской обл. – 2,37 млн руб.

Самые высокие темпы роста объемов ипотечного кредитования отмечаются в Якутии: +66% к июню при росте количества новых кредитов на 61%. Самые низкие темпы роста – в Алтайском крае: +10% к июню при росте количества новых кредитов на 18%. Самый высокий прирост среднего чека за месяц отмечен в Оренбургской обл.: +9%. В Саратовской обл. средний чек снизился на 9% по сравнению с предыдущим месяцем. Также снижение среднего чека отмечено еще в 14 регионах.

Объемы выдач кредитов наличными в июле выросли на 26%

В июле 2022 г. количество новых кредитов наличными выросло по сравнению с предыдущим месяцем на 15%, а объемы – на 26%. В июле нынешнего года было выдано 1,38 млн кредитов на 402,55 млрд руб., в июне – 1,20 млн кредитов на 320,61 млрд руб. Средний чек по кредиту наличными вырос на 9%: с 268 до 299 тыс. руб.

По выдачам кредитов наличными в пятерку лидеров вошли: Москва – 98,51 тыс. кредитов на 48,43 млрд руб., Московская обл. – 86,60 тыс. кредитов на 34,48 млрд руб., Санкт-Петербург – 47,80 тыс. кредитов на 19,00 млрд руб., Краснодарский край – 49,93 тыс. кредитов на 13,52 млрд руб., Свердловская обл. – 43,58 тыс. кредитов на 11,59 млрд руб.

Самые крупные кредиты наличными брали в июле жители Москвы – в среднем 492 тыс. руб., Ямало-Ненецкого АО – 435 тыс. руб., Московской обл. – 398 тыс. руб., Санкт-Петербурга – 397 тыс. руб. и Ханты-Мансийского АО –371 тыс. руб. Самые скромные средние чеки (из ТОП-30 регионов по объемам выдач) у жителей Ставропольского края – 228 тыс. руб.

Самые высокие темпы роста объемов новых выдач кредитов наличными отмечаются в Ямало-Ненецком АО: +38% к июню 2022 г. при росте количества новых кредитов на 22%. Самые низкие темпы роста – в Приморском крае: +20% к июню при росте количества новых кредитов на 10%. Самый высокий прирост среднего чека за месяц отмечен в Башкортостане: +15%. Самый низкий рост среднего чека зафиксирован в Якутии: +3% к значениям июня 2022 г.

Россияне взяли в июле больше 40 тыс. кредитов на покупку авто

Количество новых автокредитов в июле выросло по сравнению с предыдущим месяцем на 12%, объемы выдач выросли на 9%. В июле нынешнего года было выдано 40,36 тыс. автокредитов на 48,50 млрд руб., в июне – 35,88 тыс. кредитов на 44,30 млрд руб. Средний чек по автокредиту сохранился на уровне 1,2 млн руб.

По выдачам кредитов в пятерку лидеров вошли: Москва – 3,18 тыс. кредитов на 5,66 млрд руб., Московская обл. – 3,38 тыс. кредитов на 5,13 млрд руб., Санкт-Петербург – 2,61 тыс. кредитов на 3,91 млрд руб., Краснодарский край – 1,95 тыс. кредитов на 2,50 млрд руб., Татарстан – 2,00 тыс. кредитов на 2,02 млрд руб.

Самые крупные автокредиты брали в июле жители Москвы – в среднем 1,78 млн руб., Московской обл. – 1,52 млн руб., Санкт-Петербурга – 1,50 млн руб., Ленинградской обл. – 1,34 млн руб. и Краснодарского края – 1,28 млн руб. Самый скромный средний чек (из ТОП-30 регионов по объемам выдач) у жителей Удмуртии – 888 тыс. руб.

Самые высокие темпы роста объемов новых выдач автокредитов отмечаются в Омской обл.: +31% к июню 2022 г. при росте количества новых кредитов на 20%. В Калужской и Волгоградской областях объемы кредитования снизились на 1% и 9% соответственно, при этом количество новых выдач там увеличилось на 2%. Самый высокий прирост среднего чека за месяц отмечен в Омской обл.: +9%. В 23 регионах средний чек снизился. Значительнее всего в Волгоградской области – на 11%.

Количество кредитов за 7 месяцев

Всего за 7 месяцев 2022 г. банки выдали 592,21 тыс. ипотечных кредитов на общую сумму 2,07 трлн руб. Общее количество новых ипотечных кредитов снизилось на 43% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, а объемы кредитования – на 31%. За 7 мес. 2021 г. россияне взяли в банках 1,04 млн кредитов на 2,99 трлн руб.

Так же за 7 месяцев банки выдали 6,92 млн кредитов наличными на общую сумму чуть менее 2,00 трлн руб. Общее количество новых кредитов наличными снизилось на 35% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, а объемы кредитования – на 47%.  За 7 мес. 2021 г. россияне взяли в банках 10,58 млн кредитов наличными на 3,75 трлн руб.

За этот же период банки выдали 249,42 тыс. автокредитов на общую сумму 316,37 млрд руб. Общее количество новых автокредитов снизилось на 49% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, а объемы кредитования – на 38%.  За 7 мес. 2021 г. россияне взяли в банках 485,50 тыс. кредитов на 510,56 млрд руб.

[1] Учитываются ипотечные кредиты банков, передающих данные в ОКБ, по которым подписаны договоры и банком фактически перечислены средства на счета клиентов в этом месяце. В некоторых случаях расхождение даты подписания договора и зачисления средств может составлять до 180 дней.